Investment Surveys Legacy

This version is still valid. As part of extensive updates to meet the latest regulatory requirements, we have revised the MiFID and AML sections accordingly. The new version can be found here. The old legacy version remains in place for backward compatibility.

Structure

Field	Type	Requirement	Description
investmentExperience	object	required	See: Investment Experience
investorExperience	object	required	See: Investor Experience
customFields[].name	string	required	"forceMissedKnowledge"
customFields[].value	string	required	Depends on AGP points ("true"/"false")
key	string	required	See: key
modified	string	required	See: modified

Investor Experience

An investor must provide information about his experience by filling out the investment survey before registering. This is assessed with points, on the basis of which the InvestorExperience is calculated. If a customer has too little investment experience (score below 7), he must confirm via a checkbox that he is aware of this and wishes to continue registration and investments against recommendation. In this case the characteristic "ForceMissedKnowledge" = "true" must be passed. If this is not necessary (higher score) then "ForceMissedKnowledge" = "false".

         "investmentSurveys": [
                {
                    
                    "customFields": [
                        {
                            "name": "ForceMissedKnowledge",
                            "value": "true"
                        }
                    ],
                    "key": "{{$randomUUID}}",
                    "modified": "{{$isoTimestamp}}"
                }
            ],

„Ich bin mir bewusst, dass mein Wissen und meine Erfahrung möglicherweise nicht ausreichen, um die Risiken dieser Investition vollumfänglich beurteilen zu können. Ich möchte dennoch in dieses Finanzinstrument investieren.“

Question ID	Question	Response
AE1	Haben Sie bereits Erfahrungen mit Finanzinstrumenten?	1 : Ich möchte keine Angaben machen 2 : Nein 3: Ja
AE2	Wie lange haben Sie bereits Kenntnisse und Erfahrungen (in Jahre) mit diesen Anlageklassen?	1 : Weniger als 1 Jahr 2 : 1-3 Jahre 3 : Mehr als 3 Jahre
AE3	Wie viel haben Sie durchschnittlich investiert? (Frage nach dem Umfang als durchschnittliches Investment)	1 : Ich habe noch nicht investiert 2 : Bis zu 5.000€ 3 : Bis zu 25.000€ 4 : Mehr als 25.000€
AE4	Wie oft investieren Sie in diese Anlageklassen pro Jahr? (Häufigkeit p.a.)	1 : Weniger als 5 Transaktionen 2 : Mehr als 5 Transaktionen
AE5	Tätigen Sie Geschäfte mit oder in virtuellen Währungen?	1 : Ja 2 : Nein
AE6	Welchen Prozentsatz Ihrer Transaktionen wickeln Sie mit virtuellen Währungen ab?	1 : Weniger als 50 % 2 : Mehr als 50 %
AE7	Haben Sie durch Beruf oder Ausbildung relevante Kapitalmarkterfahrungen gesammelt?	1 : Ja 2 : Nein
AE8	Wie sind Sie zu dieser Erfahrung gekommen? (Art der Erfahrung)	1 : Relevanter Beruf: Bank und/oder Versicherungswesen 2 : Relevantes Studium/Ausbildung z. B. BWL/Bankkaufmann/-frau 3 : beides

If the process provides for querying the investor experience score before the actual registration of a new customer, this score can be queried on the basis of the "investorExperience" object.

We provide an english version as well:

Question ID	Question	Response
AE1	Have you already had experience with financial instruments?	1: I prefer not to say 2: No 3: Yes
AE2	How long have you had knowledge and experience (in years) with these types of investments?	1: Less than 1 year 2: 1–3 years 3: More than 3 years
AE3	How much have you invested on average? (Question regarding the average investment amount)	1: I have not invested yet 2: Up to €5,000 3: Up to €25,000 4: More than €25,000
AE4	How often do you invest in these types of investments per year? (Frequency per annum)	1: Fewer than 5 transactions 2: More than 5 transactions
AE5	Do you conduct transactions with or in virtual currencies?	1: Yes 2: No
AE6	What percentage of your transactions are conducted with virtual currencies?	1: Less than 50% 2: More than 50%
AE7	Have you gained relevant capital market experience through your profession or education?	1: Yes 2: No
AE8	How did you gain this experience? (type of experience)	1 : Relevant profession: banking and/or insurance 2 : Relevant studies/training e.g. business administration/banking clerk 3 : Both

Get AGP Score

GET https://demo2.api.concedus.com/v2/compliance/scoring/investorexperience

Headers

Name	Type	Description
Authorization*	String	Bearer token
Content-Type*	String	application/json

Request Body

Name	Type	Description
investorExperience*	json	see: investorExperience

200: OK

{
  "score": score
}

400: Bad Request

401: Unauthorized

Investment Experience

Question ID	Type	Description	English
0	boolean	Geschlossene Investmentfonds	Closed-end investment funds
3	boolean	Anleihen	Bonds
4	boolean	Aktien	Stocks
5	boolean	Zertifikate	Certificates
8	boolean	Optionsscheine	Warrants
10	boolean	Hedgefonds	Hedge funds
17	boolean	Tokenisierte Wertpapiere	Tokenized securities